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ファンド910種、一度に比較して「クリック」
手数料はオフラインの3分の1
◆ファンドスーパーマーケット24日に発足...投資ガイドQ＆A◆
3分の1の手数料で投資家の好みに応じて、手軽にファンドに加入することができるファンド・スーパーマーケット「ファンドオンラインコリア」が24日に発足する。
16日、「ファンドオンラインコリア」は金融委員会から本認可を受けて最終承認を終え、24日から営業を本格的に開始すると発表した。ファンドオンライン株式会社は資産運用会社など、47社が200億ウォンを共同出資して昨年9月に設立したオンラインファンドのショッピングモールであり、52社の資産運用会社の910のファンドが販売される予定だ。
ファンドスーパーマーケットで販売されている「Sクラス」ファンドの販売報酬はオフライン販売ファンドの3分の1、既存のオンライン専用ファンドの半分のレベルで策定される予定だ。
手数料だけでなく、投資家の選択の幅も広くなる。ファンドスーパーマーケットの導入で、投資家が自分の投資需要や性向に合った商品を、こまかく比較して購入できるようになった。ファンドスーパーマーケットに対する投資家の気がかりなことを問答式にまとめた。
- 国内株式型ファンドの購入を検討している。ファンドオンラインコリアを利用すれば、銀行や証券会社の支店を訪問する必要がないか？
▲ 本人確認とファンド専用口座の開設のために、一度はウリ銀行や郵便局の窓口を直接訪問しなければならない。ウリ銀行はファンドスーパーマーケット専用通帳を出しており、加算金利のメリットも提供する計画だ。ファンド口座を作った後はオンラインで自由にファンドを購入して買戻しすることができる。
- ファンドスーパーマーケットを通じてファンドに加入すると、販売報酬がどれだけ減るだろうか？
▲ 現在、市販されている株式型ファンドの販売報酬は平均年間1％、オンラインファンドは平均年間0.7％水準だ。ファンドスーパーマーケットで販売されているファンドは年0.35％の販売報酬が策定される予定だ。
- 先・後取りの手数料と買戻手数料にも違いがあるのか？
▲ ファンドスーパーマーケットで販売されているファンドは先取り手数料がない。ただし、長期的な投資を誘導するために、1年以内に買戻すと0.15％、2年以内に解約する際は0.075％の後取り手数料を賦課する。3年以上の投資すると後取り手数料は免除される。国内株式型ファンドは平均0.99％の先取り手数料を申し受けている。買戻し手数料は資産運用会社のポリシーと関連するので、オフラインで販売されているファンドと差がない。
- オンラインファンド登録にかかる時間はどれくらいなるか？
▲ ファンド加入時間は少なくとも30～40分前後になると思われる。ただし、投資家のコンピュータ活用能力や商品の理解度に応じて、かかる時間は変わりうる。
- 最近導入された所得控除長期ファンド（所長ファンド）もオンラインで登録することができるか？
▲ 銀行・証券会社の支店では主に系列運用会社の商品を販売しており、種類は多様ではない。しかしファンドスーパーマーケットの導入で、投資家は27社の運用会社が売り出している55種の所得控除長期ファンドを比較して購入できるようになる。複数のファンドに分散投資することでリスクを減らす戦略も可能だ。
- インターネット利用が下手で、誤ってとんでもない商品を購入した場合、元に戻すことができるだろうか？
▲ 単純なミスの場合は5営業日以内にファンドの登録を解除できる。不完全販売の素地があった場合に備えた救済対策も用意している。
- オンラインファンドの購入に関する投資相談や、リスク管理サービスを受けることができるか？
▲ ファンドスーパーマーケットはファンド関連の情報は提供するが、助言業務はできない。代わりに「目標収益率・損失通知」のようなサービスを提供し、投資家が自らの目標を管理できるように助ける方針だ。
金融委が資本市場法施行令を改正し、下半期に独立投資顧問業者（IFA）制度を導入する計画であり、IFAを通じて投資アドバイスを受けることができるようになる。IFAはファンドスーパーマーケットを利用する投資家を対象に投資相談を行い、適合したファンドを選ぶヘルパーの役割をすることになる。
特定の金融系列会社に属さない独立した組織として、販売報酬ではなく諮問報酬を受けることが特徴だ。したがって、系列会社のファンドや販売報酬が高い商品を推奨するなど、利益相反の問題もなく、投資家に適切な情報を提供することが期待される。
■シンガポールの人気ファンド、国内での投資
ファンドパスポートの推進、早ければ2016年に開始
アジアの国どうしでファンド市場を開放する「ファンド・パスポート」に参加できる資産運用会社の資格が自己資本100万ドル（約10億4000万ウォン）、受託額5億ドル（約5200億ウォン）以上に制限される。
金融委員会は16日、ファンド・パスポートの導入のためのアジア各国のワーキンググループが、このような内容を骨子とした共通の規範を用意したと明らかにした。
ファンド・パスポートとは、加盟国の間で公募ファンドをクロス販売する制度だ。参加国のうち一国でファンド販売を承認されると、他の加盟国では簡素化された登録手続きを経て販売できる。例えば未来アセット資産運用で発売したファンド商品を、豪州の証券会社がオーストラリア人に販売でき、国内の証券会社と銀行も、加盟国の運用会社で出した良いファンド商品がある場合は、これを国内に持ち込んで販売できるという話だ。
わが国とオーストラリア・シンガポール・ニュージーランドの4カ国が昨年9月にファンド・パスポートの導入意向書に署名した状態で、タイとフィリピンも参加を推進している。
あわせて、今回の共通規範によると、ファンド・パスポートを通じて販売できるファンドに編入可能な資産は預金・通貨・デリバティブ・譲渡性有価証券・短期金融商品・金・預託証券など7つに制限される。参加する資産運用会社は、独立した監査機関からファンド・パスポートの関連規定に準拠しているかどうか監査を受けなければならず、ファンドごとに異なるコンプライアンス監査人を指定しなければならない。
金融委はこれから3ヶ月のあいだ業界の意見を収斂した後、再び参加国当局との議論を経て、年内に詳細規定を確定する予定だ。続いて2015年2月、試験事業を開始して関連法規を整備すると、2016年にファンド・パスポート制度が正式にスタートすることになる。
16日、「ファンドオンラインコリア」は金融委員会から本認可を受けて最終承認を終え、24日から営業を本格的に開始すると発表した。ファンドオンライン株式会社は資産運用会社など、47社が200億ウォンを共同出資して昨年9月に設立したオンラインファンドのショッピングモールであり、52社の資産運用会社の910のファンドが販売される予定だ。
ファンドスーパーマーケットで販売されている「Sクラス」ファンドの販売報酬はオフライン販売ファンドの3分の1、既存のオンライン専用ファンドの半分のレベルで策定される予定だ。
手数料だけでなく、投資家の選択の幅も広くなる。ファンドスーパーマーケットの導入で、投資家が自分の投資需要や性向に合った商品を、こまかく比較して購入できるようになった。ファンドスーパーマーケットに対する投資家の気がかりなことを問答式にまとめた。
- 国内株式型ファンドの購入を検討している。ファンドオンラインコリアを利用すれば、銀行や証券会社の支店を訪問する必要がないか？
▲ 本人確認とファンド専用口座の開設のために、一度はウリ銀行や郵便局の窓口を直接訪問しなければならない。ウリ銀行はファンドスーパーマーケット専用通帳を出しており、加算金利のメリットも提供する計画だ。ファンド口座を作った後はオンラインで自由にファンドを購入して買戻しすることができる。
- ファンドスーパーマーケットを通じてファンドに加入すると、販売報酬がどれだけ減るだろうか？
▲ 現在、市販されている株式型ファンドの販売報酬は平均年間1％、オンラインファンドは平均年間0.7％水準だ。ファンドスーパーマーケットで販売されているファンドは年0.35％の販売報酬が策定される予定だ。
- 先・後取りの手数料と買戻手数料にも違いがあるのか？
▲ ファンドスーパーマーケットで販売されているファンドは先取り手数料がない。ただし、長期的な投資を誘導するために、1年以内に買戻すと0.15％、2年以内に解約する際は0.075％の後取り手数料を賦課する。3年以上の投資すると後取り手数料は免除される。国内株式型ファンドは平均0.99％の先取り手数料を申し受けている。買戻し手数料は資産運用会社のポリシーと関連するので、オフラインで販売されているファンドと差がない。
- オンラインファンド登録にかかる時間はどれくらいなるか？
▲ ファンド加入時間は少なくとも30～40分前後になると思われる。ただし、投資家のコンピュータ活用能力や商品の理解度に応じて、かかる時間は変わりうる。
- 最近導入された所得控除長期ファンド（所長ファンド）もオンラインで登録することができるか？
▲ 銀行・証券会社の支店では主に系列運用会社の商品を販売しており、種類は多様ではない。しかしファンドスーパーマーケットの導入で、投資家は27社の運用会社が売り出している55種の所得控除長期ファンドを比較して購入できるようになる。複数のファンドに分散投資することでリスクを減らす戦略も可能だ。
- インターネット利用が下手で、誤ってとんでもない商品を購入した場合、元に戻すことができるだろうか？
▲ 単純なミスの場合は5営業日以内にファンドの登録を解除できる。不完全販売の素地があった場合に備えた救済対策も用意している。
- オンラインファンドの購入に関する投資相談や、リスク管理サービスを受けることができるか？
▲ ファンドスーパーマーケットはファンド関連の情報は提供するが、助言業務はできない。代わりに「目標収益率・損失通知」のようなサービスを提供し、投資家が自らの目標を管理できるように助ける方針だ。
金融委が資本市場法施行令を改正し、下半期に独立投資顧問業者（IFA）制度を導入する計画であり、IFAを通じて投資アドバイスを受けることができるようになる。IFAはファンドスーパーマーケットを利用する投資家を対象に投資相談を行い、適合したファンドを選ぶヘルパーの役割をすることになる。
特定の金融系列会社に属さない独立した組織として、販売報酬ではなく諮問報酬を受けることが特徴だ。したがって、系列会社のファンドや販売報酬が高い商品を推奨するなど、利益相反の問題もなく、投資家に適切な情報を提供することが期待される。
■シンガポールの人気ファンド、国内での投資
ファンドパスポートの推進、早ければ2016年に開始
アジアの国どうしでファンド市場を開放する「ファンド・パスポート」に参加できる資産運用会社の資格が自己資本100万ドル（約10億4000万ウォン）、受託額5億ドル（約5200億ウォン）以上に制限される。
金融委員会は16日、ファンド・パスポートの導入のためのアジア各国のワーキンググループが、このような内容を骨子とした共通の規範を用意したと明らかにした。
ファンド・パスポートとは、加盟国の間で公募ファンドをクロス販売する制度だ。参加国のうち一国でファンド販売を承認されると、他の加盟国では簡素化された登録手続きを経て販売できる。例えば未来アセット資産運用で発売したファンド商品を、豪州の証券会社がオーストラリア人に販売でき、国内の証券会社と銀行も、加盟国の運用会社で出した良いファンド商品がある場合は、これを国内に持ち込んで販売できるという話だ。
わが国とオーストラリア・シンガポール・ニュージーランドの4カ国が昨年9月にファンド・パスポートの導入意向書に署名した状態で、タイとフィリピンも参加を推進している。
あわせて、今回の共通規範によると、ファンド・パスポートを通じて販売できるファンドに編入可能な資産は預金・通貨・デリバティブ・譲渡性有価証券・短期金融商品・金・預託証券など7つに制限される。参加する資産運用会社は、独立した監査機関からファンド・パスポートの関連規定に準拠しているかどうか監査を受けなければならず、ファンドごとに異なるコンプライアンス監査人を指定しなければならない。
金融委はこれから3ヶ月のあいだ業界の意見を収斂した後、再び参加国当局との議論を経て、年内に詳細規定を確定する予定だ。続いて2015年2月、試験事業を開始して関連法規を整備すると、2016年にファンド・パスポート制度が正式にスタートすることになる。
- 毎日経済_イ・ウンア記者/キム・ヒェスン記者/オ・スヒョン記者 | (C) mk.co.kr
- 入力 2014-04-16 17:31:08
