トップ > 数字経済 > 経済 > 「借名口座禁止法」施行、社員名義の会社のお金をめぐって紛争が増えるきざし
中小企業の社長の李さん（仮名）は最近悩んでいる。平素は便宜上、会社の資金を経理従業員名義の通帳で管理してきたが、29日から法律が変わり、この口座も違法借名口座に分類されて刑事罰を受けるからだ。
A銀行のプライベート・バンキング（PB）センターに問い合わせてみたところ、もしも後に所有権紛争が起きたとき、従業員が本人名義の口座だと言い張ることができる可能性があると警告した。
李さんは「これまで従業員や親戚名義で管理してきた口座を、すべて私の名義に変えなければならないか心配」だと語った話。
来る29日から借名取引を禁止する「金融実名取引及び秘密保障法」改正案の施行を控え、第一線のPBセンターを中心に資産家らの問い合わせが殺到している。
本人の金を配偶者や家族・知人などの名義口座で管理してきた資産家が、本人名義の口座に移さなければならないのか心配に陥ったわけだ。
今後も借名口座を維持したが所有権紛争が起こった場合、「口座名義人」が「この口座は私の口座」だと言い張れば、実所有者の立場からはこれといった対応方法がなくなることになる。訴訟を通じて真実かどうかをはっきりさせることはできるが、この過程で金融実名制法を違反した嫌疑で、裁判によって5年以下の懲役または5000万ウォン以下の罰金刑を受けることがあり、進退窮まってジレンマに陥るわけだ。実所有者と口座名義人が合意のうえで借名口座を作るケースでも、借名口座の所有権は「口座名義人」にあると推定されるので、これを悪用した所有権の紛争事例も雨あられとなることを市場では予測している。
ここのことから、金の匂いに敏感な一線のPBたちが忙しくなっている。韓国SC銀行のパク・チョンファ狎鴎亭PBセンター部長は、「借名取引禁止法が施行される前に、さきに違法借名取引の疑い受けうる口座を整理することを助言している」と語る。
借名取引で摘発されると、この事実を事前に知っていた金融会社の社員も3000万ウォン以下の過怠料処罰を受けることになる。今後は銀行窓口で口座を開設する際に、本人の実名確認が強化される見通しだ。
このことから、高額資産を管理する一線のPBらは、この機会に贈与オプションを積極的に活用することを勧めている。配偶者や家族名義の借名口座があるならば、この際に免税となる上限まで贈与して通帳整理を行うと楽だというわけだ。
配偶者には最大6億ウォン、子どもには最大5000万ウォン（未成年者2000万ウォン）、その他の親族は最大500万ウォンまで贈与税が免除される。また合法的贈与とあわせて、実名転換して様々な節税商品に分散投資することも考慮の余地がある。
「借名口座禁止法」施行、社員名義の会社のお金をめぐって紛争が増えるきざし
脱税目的の口座、発覚時は懲役5年以下／借名口座を持つ企業人、じたんだ
< 金融実名制改正案の主な内容 >
A銀行のプライベート・バンキング（PB）センターに問い合わせてみたところ、もしも後に所有権紛争が起きたとき、従業員が本人名義の口座だと言い張ることができる可能性があると警告した。
李さんは「これまで従業員や親戚名義で管理してきた口座を、すべて私の名義に変えなければならないか心配」だと語った話。
来る29日から借名取引を禁止する「金融実名取引及び秘密保障法」改正案の施行を控え、第一線のPBセンターを中心に資産家らの問い合わせが殺到している。
本人の金を配偶者や家族・知人などの名義口座で管理してきた資産家が、本人名義の口座に移さなければならないのか心配に陥ったわけだ。
今後も借名口座を維持したが所有権紛争が起こった場合、「口座名義人」が「この口座は私の口座」だと言い張れば、実所有者の立場からはこれといった対応方法がなくなることになる。訴訟を通じて真実かどうかをはっきりさせることはできるが、この過程で金融実名制法を違反した嫌疑で、裁判によって5年以下の懲役または5000万ウォン以下の罰金刑を受けることがあり、進退窮まってジレンマに陥るわけだ。実所有者と口座名義人が合意のうえで借名口座を作るケースでも、借名口座の所有権は「口座名義人」にあると推定されるので、これを悪用した所有権の紛争事例も雨あられとなることを市場では予測している。
ここのことから、金の匂いに敏感な一線のPBたちが忙しくなっている。韓国SC銀行のパク・チョンファ狎鴎亭PBセンター部長は、「借名取引禁止法が施行される前に、さきに違法借名取引の疑い受けうる口座を整理することを助言している」と語る。
借名取引で摘発されると、この事実を事前に知っていた金融会社の社員も3000万ウォン以下の過怠料処罰を受けることになる。今後は銀行窓口で口座を開設する際に、本人の実名確認が強化される見通しだ。
このことから、高額資産を管理する一線のPBらは、この機会に贈与オプションを積極的に活用することを勧めている。配偶者や家族名義の借名口座があるならば、この際に免税となる上限まで贈与して通帳整理を行うと楽だというわけだ。
配偶者には最大6億ウォン、子どもには最大5000万ウォン（未成年者2000万ウォン）、その他の親族は最大500万ウォンまで贈与税が免除される。また合法的贈与とあわせて、実名転換して様々な節税商品に分散投資することも考慮の余地がある。
- 毎日経済_ペ・ミヂョン記者／キム・ヒョソン記者 | (C) mk.co.kr
- 入力 2014-11-07 15:40:28
