トップ > 数字経済 > マーケット > 「5年ファンド投資、結婚資金準備」会社員の熱い視線

「5年ファンド投資、結婚資金準備」会社員の熱い視線

「節税新メニュー」所長ファンド販売初日の現場/ロングショート、インデックス等の運用会社30社の商品44種、財形ファンドよりも人気...1万5千人投資 

  • 「5年ファンド投資、結婚資金準備」会社員の熱い視線
  • 会社員のイ・ウンギョン氏(24/中央)が17日、韓国投資証券の鐘閣支店で最も最初に所長ファンドに加入した。
    この日「所長ファンド1号加入イベント」では、金融投資協会のパク・ジョンス会長(左)
    と韓国投資証券のユン・サンホ社長(右)も参加した。[キム・ホヨン記者]

「5~6年後に結婚を計画しているけど、5年だけ投資しても所得控除を受けることができるという点に目が行きますね」。

H証券会社に勤務中のウ・ドゥミョンさん(29)は、17日に発売された所得控除の金融商品である「所得控除長期ファンド(所長ファンド)」を購入した。ウさんが「所長ファンド」に投資する際に最も注目したことは、まさに「最少保有期間」だった。ウさんは「財形貯蓄の場合、最少保有期間が7年と長く、結婚準備に困ることもあり得るという考えから投資しなかった」とし、「しかし、所長ファンドは5年だけ保有しても税制上の優遇を受けることができ、加入を急いだ」と語った。

年末調整のときに最大39万6000ウォンまで払い戻しを受けることができる「所得控除長期ファンド」が17日に発売された。年間総給与額が5000万ウォン以下の勤労所得者が長期ファンドに投資すると所得控除の優遇を得られる「所長ファンド」は、新規に投資できる唯一の所得控除の金融商品でもある。

特に、さいきん年末調整で「13月の税金爆弾」に当たる会社員が増え、所長ファンドに対する投資者の関心はいつもより高い状況だ。

収益率が満足できない場合は、ひとつの会社が発売する多様な所長ファンド商品に、自由に資金を移すことができる柔軟さも、ファンドへの投資をためらった投資者たちの目をひきつけている。未来アセット証券の関係者は、「所長ファンドの購入条件・必要書類・所得控除などを質問する電話が午前から続いている」とし、「日課時間なので購入率は高くないが、財形貯蓄ファンドの導入当時に比べて客の反応が良い方」だと語った。

この日発表された所長ファンド商品は、30社の資産運用会社が出した44種だ。各社の代表投資戦略を活かしたファンドとして構成された所長ファンド商品群には、中危険・重収益を追求するロングショートファンド、市場収益率に追従するインデックスファンド、長期成果に秀でた価値株ファンドなどの多様なァンドが主をなしており、投資者が自分の口に合う商品を選んで購入できる。

会社別にみると、韓国投資バリュー資産運用とシニョン資産運用そしてKB資産運用では、自社の専売特許である価値株ファンドを出した。「韓国バリュー10年投資所得控除証券投資信託」「シニョンマラソン所得控除証券会社投資信託」「KB所得控除アンブレラファンド」などが、これらの各運用会社が野心満々で発売した所得控除商品だ。

トラストン資産運用も価値株ファンドである「トラストンバリューウェイ所得控除証券会社投資信託」を所長ファンド商品として発売した。

ロングショートファンドの強者であるマイダスアセット資産運用は、国内株式を対象にロングショート戦略を実施して、「銀行金利プラスアルファ」収益を追求する「マイダスコブギ70所得控除長期証券会社投資信託1号」を発売し、サムスン資産運用は長期性に定評のあるミン・スア マネージャーが運用する「サムスンコリア中小型50長期所得控除証券転換型ファンド(債券混合)」とコスピ200収益にしたがう「サムスンコリア・インデックス長期所得控除証券転換型」を出した。

販売会社である各証券会社は多様なイベントを実施し、顧客誘致に積極的に乗り出している。サムスン証券は所長ファンドに毎月10万ウォン以上・5年以上の振込みを約定した加入者全員に、韓国投資証券は5月末までに3年以上・毎月10万ウォン以上の自動口座振替の登録を行った投資者全員に、1万ウォン分のモバイル商品券を提供する。HMC投資証券は、6月末までに所長ファンドの購入者を対象に抽選を行い、ノートブックコンピュータやタブレットPC、コーヒーマシンなどの多様な景品を贈呈する。

このように、金融投資業界が所長ファンドの販売に拍車をかけているが、週間会議などの業務で忙しい月曜日に発売したせいで、初日の購入窓口は大きく混んでなかった。

4大市中銀行と20の証券会社でこの日、所長ファンドを購入した顧客は1万5334人と集計された。
  • 毎日経済_オ・スヒョン記者/キム・ヒェスン記者 | (C) mk.co.kr
  • 入力 2014-03-17 17:37:20